知名跨境支付機構暴雷，被罰款超4400萬

跨境賣家千防萬防，還是免不了要踩雷。

最近，華東知名的跨境支付機構PingPong旗下的子公司被中國人民銀行開出巨額罰單。從行政處罰決定書可以看到，該子公司有8類違法行為，例如未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等。

圖片 行政處罰信息 圖源：人民銀行

這是《非銀行支付機構監(jiān)督管理條例》正式實施后，人民銀行對支付機構開出的第一張巨額罰單，也是目前為止第一張針對跨境支付機構的罰單。

而這些違法行為很有可能和做鋪貨的跨境賣家有關，因為鋪貨模式下往往需要擁有大量店鋪公司。這些店鋪賬號如果發(fā)生交易，那么交易對應的所有人信息和收款人信息很可能也無法一一對應上。

對于這種違法行為，一旦發(fā)現必將嚴厲處置。此次銀行開出的行政處罰內容為警告，沒收違法所得約1596萬元，罰款約2825萬元，合計罰沒超4421萬元。另外，該公司商務部總監(jiān)張某對前四項違法行為負主要責任，被罰款30萬元；總經理助理牟某對后四項違法行為負主要責任，被罰款11.5萬元。

圖片 行政處罰信息 圖源：人民銀行

由于該跨境支付機構在業(yè)內聲望頗高，因此不少賣家紛紛表示，“做個電商心驚膽戰(zhàn)，這個暴雷那個跑路回回有名”“還能用嗎？現在靠譜的收款還有幾家？”……實際上，跨境支付機構暴雷，受傷害的往往都是賣家，畢竟這是賣家做生意的關鍵收款環(huán)節(jié)。

近些年來，越來越多的人開始涌入跨境電商領域，尋找致富商機。與此同時，行業(yè)上中下游的跨境支付商、跨境服務商也混得風生水起。但行業(yè)魚龍混雜，耍小心思的人也一波接一波。

不久前，一則有關某知識產權服務公司陷入經營困境，拖欠大批員工薪資的消息流傳開來。據了解，該公司主要為跨境賣家提供知識產權服務、稅務服務、跨境物流等各種服務，旗下擁有多個知名品牌，很多賣家均與其有業(yè)務合作。

某知名VAT服務商被爆欠薪 圖源：抖音

該公司暴雷的消息一出，很多賣家就發(fā)現自己中招了，但該公司卻表示并不能退款，這給賣家造成了巨大損失。“我里面還有五萬多塊錢呢”“我上個月才交的2個英國商標款”，還有賣家認為“我們應該聯合，告他們詐騙，收錢不辦事，盡快報警”。

跨境圈頻頻暴雷，賣家也是相當惱火。從商標注冊、支付收款到跨境物流，這些年大大小小倒下的公司已經不計其數。若是碰上“有良心”的公司，那么賣家的遭遇還不至于那么慘；但一般來說，當公司暴雷跑路后，賣家是一點補償也拿不到。

例如今年3月，深圳某提供日本物流專線服務的貨代公司發(fā)布的一則緊急公告中顯示，因公司原日本合作方以補繳稅款等理由，拒不履行貨物分發(fā)配送義務，導致該公司部分貨物積壓。據統(tǒng)計，超過200名賣家無辜躺槍，涉及金額過億的貨物和幾千萬運費，最后賣家不得不決定去公司樓下拉橫幅維權。

暴雷貨代發(fā)布緊急公告 圖源：AMZ123

可以看到，如今跨境圈的水很深，雷也是排完一個又有下一個。因此，大家在找服務商時應多家對比，及時關注合作進度，爭取將潛在的風險降到最低。