中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)：近年較大比例支付風(fēng)險(xiǎn)案件涉及電商平臺(tái)

6月9日消息，近期，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）組織部分會(huì)員單位召開行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息及特約商戶信息共享聯(lián)防工作座談會(huì)，分析當(dāng)前支付風(fēng)險(xiǎn)防控的總體形勢(shì)和特征，交流支付行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的新舉措，研究提出優(yōu)化完善行業(yè)信息共享聯(lián)防機(jī)制，加強(qiáng)支付業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理等工作要求。

協(xié)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，較大比例的支付風(fēng)險(xiǎn)案件涉及電信運(yùn)營(yíng)商、電商平臺(tái)，通過(guò)知名電商平臺(tái)虛構(gòu)交易背景收款成為躲避交易監(jiān)測(cè)和打擊治理，完成資金結(jié)算的主要渠道。

主要手法為：通過(guò)購(gòu)買商戶資質(zhì)、品牌授權(quán)等材料，虛構(gòu)商品交易，利用外部虛假聯(lián)系方式、空包物流信息層層包裝為電商平臺(tái)店鋪，從事違法違規(guī)交易，欺詐交易隱蔽性更強(qiáng)；或者建立新型套現(xiàn)APP、“跑分”平臺(tái)等非法支付平臺(tái)，通過(guò)虛構(gòu)商戶信息、篡改真實(shí)商戶資料等方式虛假注冊(cè)收單商戶。

同時(shí)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等欺詐手法不斷翻新，層出不窮。條碼支付業(yè)務(wù)的涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)事件逐漸上升，如出借收款碼信息，“跑分平臺(tái)”收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用等。銀行卡收單業(yè)務(wù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)由偽卡盜刷欺詐轉(zhuǎn)向二維碼欺詐、云閃付欺詐和小額雙免盜刷。

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)表示，各會(huì)員單位應(yīng)采取有效管理手段和舉措，加強(qiáng)客戶和特約商戶事前、事中、事后環(huán)節(jié)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，積極參與行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息共享等行業(yè)聯(lián)防機(jī)制，共同提升行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控效果。