央行：非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查

4月1日消息，日前央行官網(wǎng)發(fā)布中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案征求意見(jiàn)稿）》聯(lián)合公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知。

通知指出，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作水平，人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)起草了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（修訂草案征求意見(jiàn)稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

此次修訂草案征求意見(jiàn)稿擴(kuò)大了《辦法》適用范圍，增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、銀行理財(cái)子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

修訂草案征求意見(jiàn)稿顯示，非銀行支付機(jī)構(gòu)在辦理以開(kāi)立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，包括購(gòu)買(mǎi)記名預(yù)付卡或者一次性購(gòu)買(mǎi)不記名預(yù)付卡人民幣1萬(wàn)元以上；提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)為網(wǎng)上銷售的金融產(chǎn)品提供支付服務(wù)且交易金額單筆人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

此外，銀行機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供收單服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，并登記特約商戶身份基本信息，留存特約商戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。