12月15日消息，由中國經(jīng)濟信息社主辦的“2024廣州投資顧問大會暨財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇”日前在廣州舉行。京東集團副總裁、京東財富負(fù)責(zé)人楊輝在主題為“中外投顧實踐——國際經(jīng)驗與中國特色”的圓桌論壇上表示，與傳統(tǒng)線下高凈值客戶不同，互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)展投顧需要從傳統(tǒng)的賣方銷售思維，向買方投入或以客戶為中心的邏輯進(jìn)行轉(zhuǎn)型。

圖源：新華財經(jīng)

楊輝在論壇上介紹，通過總結(jié)近年來在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的嘗試與發(fā)展經(jīng)驗，京東金融提出了“平臺投顧化”這一理念，包含三大優(yōu)勢：第一，通過互聯(lián)網(wǎng)大廠在AI領(lǐng)域的科研優(yōu)勢，迅速構(gòu)建數(shù)字化基礎(chǔ)，為投顧賦能；第二，互聯(lián)網(wǎng)大廠擁有無與倫比的客群基礎(chǔ)，在客戶畫像、分層和投資人行為跟蹤方面有先天優(yōu)勢；第三，京東金融作為代銷平臺，線上有超過1.5萬個產(chǎn)品，基本覆蓋全產(chǎn)品、全市場品類。

楊輝認(rèn)為，結(jié)合三大優(yōu)勢，互聯(lián)網(wǎng)平臺將以AI為基礎(chǔ)驅(qū)動力，以KYC、KYP為基礎(chǔ)架構(gòu)，著力提升金融產(chǎn)品與投資人需求的匹配能力，以智能數(shù)字投顧為主、線下投顧專家為輔，繼續(xù)深耕龐大的群體客戶，充分轉(zhuǎn)化現(xiàn)有的高凈值客戶，最終實現(xiàn)投顧平臺服務(wù)數(shù)字化，基金數(shù)據(jù)、投資者畫像數(shù)據(jù)化，客戶投顧方案個性化。

展望基金投顧未來，楊輝建議，隨著投顧試點轉(zhuǎn)向常規(guī)，互聯(lián)網(wǎng)平臺要結(jié)合自身能力，大力發(fā)展投顧服務(wù)業(yè)務(wù)，以開放的心態(tài)、開放的模式，加強與投顧機構(gòu)、理財師的合作，把投顧平臺做大做活，構(gòu)建真正良性循環(huán)的投顧生態(tài)與互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。